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                成功案例:差異化之路下的三大特色金融探索

                2021/1/14 9:49:00 來源: 評論(0)0

                北京銀行25年差異化之路下的三大特色金融探索

                        2021年是北京銀行成立二十五周年。作為一家誕生于中國金融改革開放歷史大潮中的中小銀行,北京銀行從成立之初就確立了“服務首都經濟、服務中小企業、服務市民百姓”的市場定位,通過持續積淀,探索形成了科技金融、文化金融、惠民金融三大特色品牌,打造了中小銀行特色經營、差異化發展的典型樣本。

                北京銀行打造的“科技金融”特色品牌,致力于為科創型中小企業提供覆蓋企業不同發展時期的全方位金融服務。

                通過“金融+科技”創造服務企業樣本

                成立25年以來,北京銀行緊跟科技行業的發展,抓住國家科技創新中心、中關村國家自主創新示范區建設等歷史機遇,成為國內科技金融領域產品服務多樣、業務覆蓋廣泛、品牌影響力突出的地區性銀行。

                截至目前,北京銀行累計為2.9萬家科技型中小微企業提供信貸超6200億元,服務北京市86%的中小板、85%的創業板上市企業,以及76%的新三板創新層企業,科技金融貸款在中關村示范區始終排名前列。

                以中關村為起點,北京銀行在科技金融領域進行了諸多大膽探索及嘗試:2000年,北京銀行設立了第一家中關村科技園區管理部;2001年,成立了第一家中關村地區中小企業服務中心;2009年,旗下第一家科技型中小企業信貸專營支行設立;2011年,第一家中關村分行成立;2015年,創設了國內首家銀行系眾創空間——中關村小巨人創客中心,被科技部認定為國家級“眾創空間”;2016年,北京銀行成為全國首批投貸聯動試點銀行,牽頭設立“中關村投貸聯動共同體”;北京銀行與昌平區政府在2017年簽署全面戰略合作協議,支持未來科學城建設;2018年,成立科技金融創新中心,推出“前沿科技貸”,推動對原始創新、關鍵核心技術企業的金融服務前移;2019年,制定《進一步深化科技金融發展戰略指導意見》,推出“北京銀行科創板金融服務方案”,為科技企業登陸科創板提供結算、授信、理財、資金托管、上市等一攬子金融服務。

                過去幾年里,北京銀行還努力發揮橋梁紐帶作用,相繼與中關村管委會、北京市科委等簽署多輪戰略合作協議,獨家戰略支持“中關村論壇”,參與落地北京科技創新基金、高精尖產業發展基金、中關村并購母基金,參與發起北京市科技金融促進會,強化與專業協會、創投機構、擔保公司等第三方服務機構的合作互動,共同推動科技金融生態圈完善。

                隨著上述“科技金融”服務模式的成功,北京銀行也開始向全國其他區域復制推廣相應的特色服務模式,在南京、天津、深圳、石家莊等城市打造多個科技金融子品牌,形成了輻射全國的科技金融服務網絡。

                助文化產業崛起,

                成《奪冠》等熱門IP后的“金融推手”

                隨著文化產業自身的蓬勃發展,及國家對文化產業的愈加重視,在文化金融領域深耕的北京銀行,持續推進文化金融產品創新,業務現已涵蓋內容創作生產、文化娛樂休閑服務、文化投資運營、文化傳播渠道、新聞信息服務等9大領域。

                截至目前,北京銀行累計為9000余戶文化企業提供信貸資金超3300億元,首都文化金融市場份額始終位居前列。據北京銀行提供的信息統計顯示,第十屆全國30強文化企業中有一半是北京銀行客戶。

                據悉,圍繞產業特性,北京銀行進行了“產業鏈”服務方案創新,率先在業內推出“文化IP通”的金融服務方案。針對影視、文旅等重點產業,北京銀行先后推出“影視貸”全產業鏈金融服務方案,發布“文旅貸”金融服務行動計劃。

                上述舉措力助博納影業、光線傳媒、華納百錄、完美世界等一批影視公司打造出《紅海行動》《戰狼2》《湄公河行動》《奪冠》《金剛川》,及《烈火英雄》《決勝時刻》《中國機長》“中國驕傲三部曲”等多部主旋律影視作品,也讓北京銀行成為文化產業崛起的“幕后金融推手”。

                為了滿足文化產業業務相應市場特點及業務發展需要,北京銀行在組織架構和管理模式也對此進行了相應調整。

                在總行層面,北京銀行成立了文化金融領導小組和文創金融事業總部,負責文化金融創新機制搭建、創新模式的探索及創新服務的落地;在分行層面,成立由分行一把手牽頭的文化金融小組,并組建文化金融服務團隊;支行層面,則在組織架構、業務范圍、人員配備和業務考核及審批等環節進行調整。同時,率先在國內成立“文創信貸工廠”、文化創客中心,實現文創企業“創業孵化+股權投資+債權融資”等一體化服務。

                除了前述的“文化IP通”金融服務方案之外,在文化金融的產品層面,北京銀行為初創期企業提供“文創普惠貸”等標準化普惠制產品;為成長期企業提供“智權貸”“書香貸”“農旅貸”“創意設計貸”等特色產品。

                在過去的一年里,北京銀行持續發力,與市文資中心、北京市廣播電視局簽署、歌華文化發展集團、文創板發展有限公司等多個機構簽署了多個戰略合作協議,發布“京彩文園”文化產業園區專屬金融服務方案和“運河帆影”等金融產品體系,通過聯動合作的“驅動”模式,構建起了首都文化金融服務生態圈。

                覆蓋民生關鍵場景,推出多惠民金融服務

                作為誕生在首都的地方性銀行,服務北京民生自成立起就成為其重要目標之一。在醫療、教育、住房等基本生活領域,北京銀行推出了涵蓋“社保通”“醫療通”“教育通”“安居通”等七大子品牌在內的“惠民通”金融品牌。

                據統計,在教育領域,成立25年來,北京銀行累計服務全國高校近100所、中小學等教育機構1000余家。其中,服務北京市市屬高校占比超90%;服務市屬中小學占比近30%。累計發放助學貸款近4.5億元,支持8萬余名高校學子完成學業。

                在基本醫療保險基金存儲和結算服務方面,北京銀行通過多種產品覆蓋了眾多醫療場景。北京銀行推動北京市社保卡發卡量突破2426萬張,覆蓋全市近2500家定點機構。與北京市衛健委、北京市醫管中心聯合推出的“京醫通”卡,已覆蓋北京27家三級以上醫院,累計發卡2451萬張,成為北京地區最大的預約掛號入口之一。

                而在滿足居民的基本居住需求方面,北京銀行積極跟進,全行保障性安居工程貸目前款余額超過360億元。

                針對待幫扶群體,北京銀行則推出了多維度的個人金融服務來解決相應民生問題。2009年,北京銀行攜手北京市總工會,發行“工會會員互助服務卡”,為全市工會會員打造了包括金融普惠、醫療互助、法律服務、心理關愛等12項多層次的權益服務體系,目前已發卡550萬張。2014年,北京銀行還聯合北京市殘聯發行我國第一張智能殘疾人證——“北京通·殘疾人服務一卡通”,殘障人士可持卡享受助殘補貼、消費結算等多重便利,目前已發卡超過50萬張。

                北京銀行表示,將繼續加強產品創新和科技賦能,推動數字經濟時代科技金融、文化金融、惠民金融向線上化、場景化、智能化轉型發展,持續為首都文化中心、科技創新中心建設,民生福祉提升提供堅實金融支撐。

                 

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                2021/1/14 9:49:00
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